Tóm tắt Quy Tắc Số 1: Rule #1 - Chiến Lược Đơn Giản Để Đầu Tư Hiệu Quả Chỉ Với 15 Phút Mỗi Tuần – Tác giả Phil Town

 

Quy tắc số 1 hướng dẫn bạn cách kiểm soát đầu tư cá nhân, ngay cả khi bạn chưa từng nắm giữ trước đây, bằng cách sử dụng một vài quy tắc đơn giản từ phương pháp đầu tư giá trị của Warren Buffett để hướng dẫn bạn đến sự độc lập về tài chính.

Câu chuyện về việc Phil Town đã biến khoản đầu tư 1.000 đô la thành 1,45 triệu đô la trong vòng 5 năm chắc chắn là một minh chứng thuyết phục cho việc lắng nghe lời khuyên của ông, và ông sẵn lòng chia sẻ lời khuyên này với những ai muốn lắng nghe.

Lời khuyên của ông không hề sáo rỗng, cũng không có gì mới mẻ. Suy cho cùng, nó dựa trên tiêu chí của Warren Buffett về việc lựa chọn doanh nghiệp đáng tin cậy để đầu tư. Phil chỉ chắt lọc nó theo cách dễ áp dụng, ngay cả khi bạn không phải là người am hiểu thị trường chứng khoán và không có nhiều thời gian để xem biểu đồ mỗi ngày.

Dưới đây là 3 bài học từ Quy tắc số 1 giúp bạn bắt đầu đầu tư mà không cần suy nghĩ quá nhiều:

1.Hãy tưởng tượng bạn đang mua toàn bộ công ty.

2.Hãy tìm kiếm những “hào” xung quanh các doanh nghiệp bạn đầu tư.

3.Hãy đảm bảo biên độ an toàn ít nhất 50% cho mỗi cổ phiếu bạn mua.

Bạn đã sẵn sàng đầu tư để làm giàu chưa? Hãy bắt đầu thôi!

Bài học 1: Hãy luôn tưởng tượng bạn đang mua toàn bộ công ty, chứ không chỉ một vài cổ phiếu.

Ngay cả Warren Buffett cũng không mua hết tất cả các doanh nghiệp mà ông đầu tư. Nhưng ông ấy chắc chắn hành động như thể mình đã làm vậy. Khi bạn đầu tư với suy nghĩ: "Này, nếu họ làm hỏng, tôi luôn có thể bán cổ phiếu của mình." Bạn không nên tự hỏi liệu điều đó có thực sự xảy ra hay không.

Việc bạn đầu tư vào một doanh nghiệp chính là một lá phiếu ủng hộ doanh nghiệp đó tiếp tục hoạt động như hiện tại. Do đó, nếu bạn đầu tư vào một doanh nghiệp sử dụng các thủ đoạn mờ ám, như lao động trẻ em hoặc tống tiền, bạn đang dung túng và thậm chí khuyến khích doanh nghiệp tồi tệ này tiếp tục hoạt động.

 Vì vậy, trước khi đầu tư, hãy tự hỏi bản thân: Nếu có thể, bạn có mua toàn bộ doanh nghiệp đó không? Giờ đây, việc bỏ qua những hành vi mờ ám khó chấp nhận đã khó khăn hơn nhiều, phải không?

Câu hỏi này buộc bạn phải thận trọng hơn rất nhiều, đưa ra quyết định sáng suốt hơn và làm bài tập về nhà. Giờ đây, bạn sẽ muốn tìm hiểu càng nhiều càng tốt về công ty và thậm chí có thể giới hạn bản thân chỉ đầu tư vào một lĩnh vực mà bạn hiểu biết và đang hoạt động.

Bài học 2: Cố gắng nhận ra những hào nước mà một công ty đã xây dựng xung quanh chính nó.

Trong trường hợp bạn chưa biết hào nước là gì, thì đó là kiểu hào nước sâu mà các lâu đài thời Trung Cổ được xây dựng xung quanh và chứa đầy nước, nhằm ngăn chặn kẻ thù.

Warren Buffett đã từng giải thích ý tưởng về hào nước kinh tế xung quanh các công ty trong một bài nói chuyện. Ông tóm tắt ý tưởng này trong một câu hỏi duy nhất: Tôi có thể gây ra bao nhiêu thiệt hại nếu bạn cho tôi 100 triệu đô la và tôi đối đầu trực diện với công ty đó?

Ví dụ như với Coca Cola, điều này sẽ không giúp bạn tiến xa được. Đây là một trong những thương hiệu mạnh nhất thế giới, và mọi người sẽ luôn chọn nó thay vì các thương hiệu nước ngọt ít nổi tiếng khác. Thậm chí, những đứa trẻ chân đất ở đâu đó sâu trong Rừng mưa Amazon sẽ xuất hiện với chiếc áo phông Coca Cola - một sự hiện diện chắc chắn tạo nên một hào nước rộng lớn.

Những hào nước khác có thể là bằng sáng chế, như bằng sáng chế Viagra của Pfizer, thứ đã giúp công ty này vượt lên dẫn trước đối thủ trong suốt 20 năm. Walmart cũng đã xây dựng một hào nước tốt, bằng cách sử dụng giá rẻ để mở thêm cửa hàng và tăng doanh số, từ đó dẫn đến sức mạnh đàm phán lớn hơn với các nhà cung cấp để đưa ra mức giá thậm chí còn rẻ hơn. Một loại hào nước khác có thể đến từ các quy định của chính phủ, ví dụ khi bạn là nhà cung cấp điện hoặc phương tiện giao thông công cộng duy nhất được pháp luật cho phép. Cuối cùng, nếu sản phẩm của bạn tệ hại, nhưng không thể chuyển đổi (à, Windows), thì đó cũng có thể là một hào nước.

 Một hào nước giúp một công ty tồn tại trong nhiều năm tới, đảm bảo lợi nhuận trong tương lai, nhờ vào một dạng vị thế độc quyền.

Bài học 3: Đảm bảo bạn có biên độ an toàn ít nhất 50% cho mỗi cổ phiếu bạn mua.

Một trong những câu nói nổi tiếng nhất của Warren Buffett là:

Giá cả là những gì bạn trả, giá trị là những gì bạn nhận được. – Warren Buffett

Trái với quan niệm phổ biến, thị trường không phản ánh hiệu quả giá trị công ty qua giá cổ phiếu. Sự khác biệt đó chính là lợi thế của bạn.

Lưu ý: Giá cổ phiếu thực sự rất khó tính toán, nhưng may mắn thay, ngày nay có nhiều công cụ trực tuyến giúp việc này dễ dàng hơn rất nhiều, một số công cụ có thể được tìm thấy trong cuốn " Công Thức Kỳ Diệu Chinh Phục Thị Trường Chứng Khoán ".

Bằng cách đảm bảo biên độ an toàn – tức là giá trị thực tế trên mỗi cổ phiếu, dựa trên đánh giá của bạn về công ty trừ đi giá cổ phiếu hiện tại – đủ lớn, việc thua lỗ khi đầu tư gần như là không thể.

Ví dụ, nếu bạn nghiên cứu Apple rất kỹ và xác định giá trị của công ty này ít nhất là 200 đô la cho mỗi cổ phiếu, trong khi giá cổ phiếu hiện tại là 100 đô la, thì đó là mức biên độ an toàn là 50%, đây là ngưỡng mà Phil Town khuyến nghị bạn nên đảm bảo trước khi nhấn nút đặt lệnh.

Bạn có thể coi Quy tắc số 1 như "Cẩm nang Đầu tư dành cho Người mới bắt đầu của Warren Buffett". Nó phân tích những gì Warren Buffett làm một cách đơn giản, và giúp bạn xây dựng một chiến lược đầu tư dễ dàng thực hiện mà không tốn nhiều công sức và thời gian. Chắc chắn đây không phải là điểm dừng chân cuối cùng của bạn về mặt tài chính cá nhân, nhưng là bước khởi đầu tuyệt vời để bắt đầu kiếm thêm tiền.