Tóm tắt Lột Xác Để Trở Thành Nhà Đầu Tư Giá Trị - The Education Of A Value Investor – tác giả Guy Spier

 

" Lột Xác Để Trở Thành Nhà Đầu Tư Giá Trị" là câu chuyện về cách Guy Spier từ bỏ môi trường ngân hàng để trở thành một nhà đầu tư giá trị thực thụ bằng cách noi theo công việc và cuộc sống của Warren Buffett và phương pháp đầu tư giá trị của ông.

Guy Spier không phải là người bình thường– bạn có sẵn lòng trả 650.100 đô la cho một bữa trưa? Công bằng mà nói, đó không phải là một bữa trưa bình thường. Đó là bữa trưa với Warren Buffett, và toàn bộ số tiền thu được sẽ được quyên góp cho từ thiện. Tin hay không thì tùy, Guy đã vui vẻ trả cái giá này để được nói chuyện với thần tượng của mình. Vào thời điểm đó, có lẽ ông ấy cần bữa trưa đó hơn bạn hay tôi.

Ông ấy đã làm việc tại một ngân hàng đầu tư, và dần dần nhận ra rằng môi trường làm việc hoàn toàn độc hại và đang từ từ đầu độc ông ấy. Ông ấy ghét môi trường làm việc, những thủ đoạn mờ ám, và thấy mình không chân thật, đã đánh đổi một số đạo đức của bản thân để kiếm lợi nhuận.

Bữa trưa đó là điểm nhấn quan trọng trong quá trình học hỏi của ông ấy về đầu tư giá trị đích thực – một phương pháp cuối cùng đã giúp ông ấy thoát khỏi mọi tiêu cực và xoay chuyển sự nghiệp cũng như cuộc sống của mình.

Dưới đây là 3 bài học trong cuốn " Lột Xác Để Trở Thành Nhà Đầu Tư Giá Trị " mà Guy đã học được từ Warren Buffett về những yếu tố thực sự tạo nên một nhà đầu tư vĩ đại:

1.Nếu một doanh nghiệp buộc bạn phải vứt bỏ đạo đức của mình, hãy rời bỏ nó.

2.Đầu tư không chỉ dừng lại ở tiền bạc, vì vậy hãy đầu tư vào con người nữa.

3.Khủng hoảng tài chính là cơ hội tuyệt vời cho các nhà đầu tư giá trị.

Chúng ta cùng bắt đầu xem xét những bài học đó!

Bài học 1: Nếu công việc thách thức đạo đức của bạn, thì nó không đáng để bạn làm.

Các ngân hàng đầu tư nổi tiếng với kỹ năng bán hàng tàn nhẫn và các chiến lược kiếm tiền mờ ám. Họ đang chơi đùa với tiền của người khác và không chịu bất kỳ rủi ro nào nếu mất tiền, vì vậy họ biết mình có thể hành động hung hăng.

Công ty mà Guy làm việc luôn khiến các thương vụ của họ có vẻ sinh lời hơn thực tế để thu hút nhà đầu tư. Bạn sẽ làm gì nếu phát hiện ra điều đó? Bạn sẽ bắt đầu đặt câu hỏi? Hay bạn sẽ giữ im lặng? Đặc biệt khi bạn là người mới, rất dễ nói rằng bạn sẽ không tham gia, nhưng khi thực sự đối mặt với tình huống khó xử, quyết định sẽ khó khăn hơn nhiều.

Các nhà quản lý mong đợi tất cả nhân viên của họ đều làm theo, và nếu bạn là người duy nhất chưa chốt được thương vụ nào, bởi vì tất cả các đồng nghiệp của bạn đều dùng đến các thủ đoạn lén lút, bạn có bỏ việc không? Rất có thể, bạn sẽ cảm thấy áp lực rất lớn phải thể hiện tốt và chứng minh cho bản thân rằng bạn có thể làm được.

Rất khó để nhận ra sự gian lận về mặt đạo đức ngay khi nó đang xảy ra, và càng khó hơn để chỉ tay và nói: “Không! Chuyện này không thể xảy ra dưới sự giám sát của tôi!” Nhưng ngay cả khi bạn đã rơi vào cái bẫy này, đừng lặp lại nó nữa. Hãy thoát ra. Hãy trung thực. Bạn biết đó là cách duy nhất để làm điều đúng đắn. Không có công việc nào trên thế giới đáng để bạn hy sinh đạo đức của mình, vì vậy nếu bạn đang ở trong tình thế khó xử như vậy ngay bây giờ, hãy mạnh dạn bước ra. Thế giới sẽ ở đó để chăm sóc bạn.

Bài học 2: Đừng chỉ đầu tư tiền bạc, hãy đầu tư cả thời gian của bạn nữa – vào con người!

Đầu tư tiền bạc là một chuyện, nhưng nếu bạn nghĩ về những người trong danh bạ của mình như một ma cà rồng nghĩ về nạn nhân của nó, thì chẳng mấy chốc sẽ chẳng còn tiền để hút nữa, bởi vì mọi người sẽ phớt lờ bạn.

Một nhà đầu tư giỏi không chỉ đầu tư tiền bạc, mà còn đầu tư thời gian vào những người đã giúp cô ấy đạt được vị trí hiện tại.

Khi Guy bắt đầu trở thành một nhà đầu tư giá trị, anh ấy đã quyết định viết “Cảm ơn!” Những tấm thiệp cảm ơn gửi đến tất cả những người đã giúp đỡ anh ấy trong công việc trước đây. Một lời cảm ơn đơn giản thôi cũng có ý nghĩa rất lớn, và theo thời gian, mọi người bắt đầu đáp lại và mời anh ấy tham dự các sự kiện.

Nếu bạn đối xử tốt với mọi người, nếu bạn thể hiện lòng biết ơn, nếu bạn là một người bạn tốt, nếu bạn quan tâm, tôn trọng họ, và chân thành, trung thực và sẵn sàng giúp đỡ, họ sẽ nhớ tên bạn và sẽ giúp đỡ bạn khi bạn cần.

Theo thời gian, điều này không chỉ giúp bạn trong công việc mà còn thay đổi bạn về mặt cá nhân. Bạn sẽ xây dựng được điều mà Guy gọi là thiện chí cá nhân, một trạng thái tinh thần mà bạn sẽ ít quan tâm đến tiền bạc hơn và quan tâm nhiều hơn đến con người.

Bài học 3: Một nhà đầu tư giá trị thực thụ rất thích những cuộc khủng hoảng tài chính, bởi vì luôn có cơ hội kiếm tiền.

Về mặt tài chính, đầu tư giá trị là việc mua những doanh nghiệp tuyệt vời, có giá trị với giá chiết khấu, sau đó nắm giữ chúng mãi mãi và theo dõi sự phát triển của chúng. Điều đó có nghĩa là đối với một nhà đầu tư giá trị, khủng hoảng tài chính thật tuyệt vời!

Thứ nhất, bởi vì khi khủng hoảng xảy ra, họ sẽ không chịu tổn thất lớn, vì họ không đầu tư vào các cổ phiếu rủi ro trước khủng hoảng, như Guy đã làm vào năm 2007-2008, khi danh mục đầu tư của ông chỉ mất một ít so với các đồng nghiệp.

Thứ hai, khủng hoảng luôn gây ra sự hoảng loạn. Mọi người đổ xô đến các nhà môi giới và bán tất cả những gì họ có, điều đó có nghĩa là rất nhiều doanh nghiệp tuyệt vời đang được bán với giá rẻ. Ngay cả những công ty tuyệt vời cũng chịu ảnh hưởng từ hậu quả tài chính, điều đó có nghĩa là bạn có thể nhanh chóng mua cổ phiếu của họ với giá chiết khấu khổng lồ.

Ví dụ, khi Volkswagen bị phát hiện gian lận trong các bài kiểm tra khí thải diesel vào tháng 9 năm 2015, giá cổ phiếu của họ đã giảm từ hơn 160 đô la một cổ phiếu xuống chỉ còn hơn 100 đô la. Đó là mức giảm hơn 30%! Nhưng cuộc khủng hoảng này không biến VW thành một công ty tồi. Nó cũng sẽ không khiến họ phá sản. Vì vậy, tôi đã mua một lượng lớn cổ phiếu với giá chiết khấu rất lớn. Một năm sau, giá cổ phiếu đã tăng 20%.

Đừng hoảng loạn khi mọi người khác hoảng loạn. Hãy bình tĩnh và sẽ có cơ hội kiếm tiền.

Bất kỳ ví dụ nào về người làm trong lĩnh vực tài chính có đạo đức, phẩm chất và giá trị trung thực vững vàng đều là một tấm gương tốt. Chúng ta cần nhiều người như vậy hơn nữa. Thật đấy. Nếu bạn đã thử nhiều chiến thuật đầu tư hoặc đang làm việc trong lĩnh vực tài chính, tôi đặc biệt khuyên bạn nên đọc cuốn sách "Lột Xác Để Trở Thành Nhà Đầu Tư Giá Trị".